编者按:蓝凌深耕上海多年,服务过众多行业龙头与冠军企业,用数智化助力经营管理与创新成长,演绎很多精彩故事,让我们一起走进数智沪企的世界…
科技驱动“实力红”:是20岁德邦证券给自己的20组词之一。这是一家积极践行科技赋能,荣获“首届中国证券业数字化转型新锐君鼎奖”的企业,今天让我们走近“数智德邦”…
科技驱动,三大维度提升金融服务力
投入金融科技是整个证券行业,乃至整个金融行业的大趋势。德邦证券董事长金华龙接受媒体专访时表示,为实现“成为全球领先的科技投行和财富管理平台”的战略愿景,“科技驱动”是其中重要的一环。
德邦证券股份有限公司成立于2003年5月,2015年完成股份制改造,是一家拥有证券行业全牌照的综合性证券公司,业务范围涵盖证券、期货、公募基金、另类投资、私募基金等诸多方面。近年来,德邦证券秉承差异化发展战略,积极借助科技的力量,持续推动资产管理、精品投行、投资业务、财富管理、卖方研究等业务创新,专业底蕴和行业知名度稳步提升,在资产证券化等业务领域跻身行业第—梯队,持续推动主动管理。
公司持续耕耘,受到业界肯定,先后获得“2021市场领先投资机构奖”、“2020卓越主动管理券商公司”、“2020杰出金融科技奖”、“2019最具成长性券商资管”、“2018十大创新资管/基金产品君鼎奖”、“2018中国区五星资产证券化主办人”等—系列荣誉。
据金华龙介绍,目前,德邦证券的科技业务主要聚焦于三个方面,一是让客户能够更便捷顺畅地使用德邦的各项服务;二是让销售人员能够更高效地服务客户、更高效地获客;三是显著提升内部管理效率。目前,德邦证券科技中心已经形成了从科创战略规划到核心交易维稳、IT基础建设、C端置顶、B端赋能、子公司协同支持到创新技术应用研究的递进式数字化科创体系。截至目前,团队管理信息系统已超200套。同时,不断沉淀科技成果,仅软件著作授权一项,就已跃升进行业前10%水平。
德邦证券总裁左畅表示,风起浪涌的市场环境给证券行业与资产管理行业的发展带来了一定的挑战,德邦证券将以创新、专业与稳健经营构建自身发展的新格局,以“稳”字当头,打造公司的数字化风控能力,坚守“合规、诚信、专业、稳健”证券行业核心价值观,持续推进全面风险管理的数字化转型,完善风险管理基础设施建设,实现风险管理的自动化、可视化、全面化,从而助力公司的稳健经营和合规经营,成为夯实公司长效发展的核心竞争力。
金华龙认为,证券行业数字化转型发力方向与整个行业后续发展趋势有较强的依赖关系。证券公司可将财富管理转型、资产管理的主动管理能力、投行转型作为未来数字化转型发力点。
数智化赋能,助力财富业务价值提升
德邦证券副总裁兼首席信息官陈凌云表示:数字化建设转型浪潮下,财富业务数字化转型成为各大券商试水的前沿阵地。近两年,德邦证券成立财富中台团队,从数据工具建设和数据架构搭建等方面大力赋能财富业务创新,为大财富条线全方位、多角度、灵活服务客户提供有力的数据支撑。由财富中台团队自主研发的、匹配组织架构和硬核工具的财富数据中台,以及新一代财富CRM,共同构成一套敏捷响应一体化设计。该设计汇集各类财富场景数据,促进业务数据“源源流动”,逐步实现与客户的深度连接,是数字化转型带动客户财富转型升级的良好实践,为众多中小型券商财富业务数字化转型提供了参考案例。
德邦证券首席技术官兼信息技术部总经理、科技中心总经理李宁介绍到,德邦证券的新一代财富CRM系统,把应用抽象为模块、页面、数据、逻辑、权限、流程、调度、日志等八大元素,通过元数据配置+脚本化定制的方法,快速构建起一个完整的信息系统。以投顾订单模块为例,传统开发模式需要投入10人天,新的开发模式,仅需1人10分钟即可完成功能配置,并可根据需求变化随时调整。
有了财富数据中台和财富CRM的互联互通,很多数据分析工作便如鱼得水。如在开户风控场景中,可以通过大数据分析和人工智能算法,构建基于用户行为数据和交易数据的开户风控模型,精准识别异常用户和渠道;在运营场景中,可以分别对客户全生命周期的各个节点建立预测模型,辅助运营筛选最佳目标用户、投放渠道、促活时间、营销策略等。助力提高C端用户的活跃度、留存率、转化率等各个指标,提升ROI;在公募基金研究方面,可以深度挖掘基金数据,从公募基金重仓股票/重仓行业/仓位变化/风格轮动等角度,给出有价值的大数据分析标签及结论,形成公募基金研究报告和标签库,并可辅助投顾服务,以资讯的形式在APP中呈现,赋能APP选基功能等。
管理数字化升级,打造大协同新引擎
德邦证券在信息化方面投入较早,搭建了较完善的业务与管理系统,自2019年开始布局数字化转型,由公司IT治理委员会,负责制定数字化转型战略并指导落地。近年来,在公司整体战略的赋能下,大财富条线、投资、投研、投行、资管等业务数字化成果颇丰,而职能条线的人力、风控、综合管理等数字化也取得较大进展,共同提效“业务+管理”大协同。
德邦证券和蓝凌软件于2013年携手合作,共同构建了OA办公系统,覆盖门户、流程、公文、会议、督办、报销等应用,助力德邦证券全员协同效率与企业管理水平持续提升。
10年的合作,蓝凌软件始终以专业数智化办公为为德邦证券管理数字化升级提供强有力的支撑,通过OA平台的升级、构建专属钉平台、流程审批优化等,助力组织业务与管理创新。
伴随着德邦证券数字化创新不断深入,更多业务、管理场景将催生全新数字化客户服务模式和员工工作方式,蓝凌将携手德邦证券投入数字化转型这场没有终点的长跑,共创更大价值。
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